建築工程集團公司對銀行業務的需求

A. 公司向銀行申請貸款，需要提供些什麼資料及程序

申請材料：

公司基本資料

1、 企業營業執照、組織機構代碼證、開戶許可證、稅務登記證、公司章程、驗資報告、貸款卡

2、 近三年的年報、最近三個月財務報表，公司近六個月對公賬單

3、 經營場地租賃合同及租金支付憑據，近三個月水、電費單

4、 近六個月各項稅單，已簽約的購銷合同（若有）

5、 企業名下資產證明

個人資料

1、 借款人及配偶身份證

2、 房產證權利人及配偶身份證

3、 借款人、房產權利人戶口本

4、 借款人、房產權利人結婚證

5、 個人資產證明，如房產、汽車、股票、債券等

6、 個人近六個月或一年的銀行流水

業務流程

1、借款人提出貸款申請，提交相關材料。

2、經審批同意的，借款人和擔保人與銀行簽訂借款合同和擔保合同。

3、銀行落實貸款條件後，按規定程序辦理放款手續，將貸款資金劃入借款人在銀行開立的賬戶。

4、借款人按期歸還貸款本息。

5、貸款結清，按規定辦理撤押手續。

企業貸款：是企業具體經營情況而定

貸款額度：10-200萬貸款時間：1-3年貸款利息：月利率5里左右

貸款要求：必須是注冊於中國的中小企業,且經營狀況良好,無不良信譽記錄。

(1)建築工程集團公司對銀行業務的需求擴展閱讀：

一般來講，銀行對企業的信用度考察主要在四方面：

1、 銀行信用

包括結算信用和借款信用：

結算信用指申請借款企業在現金結算情況正常，未發生過違反結算紀律、退票、票據無法兌現和罰款等不良紀錄。

借款信用指申請借款企業有良好的還款意願，曾發生過銀行借款的，無逾期貸款或欠息等無力償債現象。

特別要提醒的是：老闆一定要親自抓財務，有的企業因一時忽視忘記了還款日，還款期限一過，變成逾期，就在銀行系統內變成了「黑名單」（上海的銀行系統內部是聯網的）。

你一下變「黑」了，全市都知道。那怕你第二天想起來，再請求轉期都難了，就算行長要幫你忙，也無能為力了。切記：有借有還，再借不難！

2、 商業信用：包括申請借款企業在合同履約，應付賬款債務的清償上能恪守商家的諾言，不失信。

3、 財務信用：會計結算規范，會計報表真實可信，資產實在，無抽離現金或其他弄虛作假作為。

4、納稅信用：企業能按時上繳應納稅款，無偷、漏稅等不良記錄。以上是銀行對借款企業信用度考察的四方面原則。

B. 銀行對房地產企業做流動資金貸款有哪些要求

房地產開發貸款:

房地產是房產和地產的總稱，房地產開發貸款是我行向具有房地產開發資質的房地產開發企業發放的用於房地產項目開發建設的貸款；相對於其他業務品種的貸款而言，房地產開發貸款具有收益大、風險高的特點，因此，一般需要在評價綜合收益的基礎上謹慎辦理。

一、房地產開發貸款的種類
按照開發內容的不同，房地產開發貸款有以下幾種類型：
（一）住宅開發貸款。是指向房地產開發企業發放的用於開發商品住宅項目的貸款，如單體住宅樓、住宅小區、別墅等項目，第一還款來源即為住宅的預售、銷售收入。
（二）商業用房開發貸款。是指向房地產開發企業發放的用於開發商用商品房項目而非家庭居住用房的貸款。
（三）土地開發貸款。是指向房地產開發企業發放的用於土地開發的貸款。
（四）房地產開發企業流動資金貸款。是指房地產開發企業因資金周轉所需而申請的貸款，不與具體項目相聯系。

二、申請房地產開發貸款的條件
除一般貸款所要求的條件外，申請房地產開發貸的借款人還應具備以下條件：
（一）法人主體資格方面的要求：取得房地產開發企業資質證書，公司董事會關於同時申請按揭貸款的決議、授權及公司承諾函，項目前期開發資金落實文件。
（二）項目合法性及可行性證明：
1、用地資料：土地出讓合同、紅線圖、已繳納土地出讓金發票、國有土地使用證、建設用地批准書、建設用地規劃許可證等，已取得項目的土地使用權，且土地使用權終止時間長於貸款終止時間。
2、報建資料：立項批文、固定資產投資許可證、規劃設計方案批復、建築工程規劃許可證、建設工程報建審核書、施工許可證等，且全部立項文件完整、真實、有效。
3、其他前期資料：項目可行性分析報告、現金流量分析預測及開發銷售進度計劃；商品房預售許可證、施工合同、監理合同、施工進度月報、監理月報等。
4、其他前提條件：貸款項目工程預算、施工計劃符合國家和當地政府的有關規定，項目預算投資總額能滿足項目完工前由於通貨膨脹及不可預見等因素追加預算的需要；具有一定比例的自有資金，一般應達到項目預算投資總額的30％以上，並能夠在銀行貸款之前投入項目建設。

C. 建築工程公司需要哪些資質和手續

一級資質標准
1.企業近5年承擔過下列6項中的4項以上工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）25層以上的房屋建築工程；
（2）高度100米以上的構築物或建築物；
（3）單體建築面積3萬平方米以上的房屋建築工程；
（4）單跨跨度30米以上的房屋建築工程；
（5）建築面積10萬平方米以上的住宅小區或建築群體；
（6）單項建安合同額1億元以上的房屋建築工程。
2.企業經理具有10年以上從事工程管理工作經歷或具有高級職稱；總工程師具有10年以上從事建築施工技術管理工作經歷並具有本專業高級職稱；總會計師具有高級會計職稱；總經濟師具有高級職稱。企業有職稱的工程技術和經濟管理人員不少於300人，其中工程技術人員不少於200人；工程技術人員中，具有高級職稱的人員不少於10人，具有中級職稱的人員不少於60人。企業具有的一級資質項目經理不少於12人。
3.企業注冊資本金5000萬元以上，企業凈資產6000萬元以上。
4.企業近3年最高年工程結算收入2億元以上。
5.企業具有與承包工程范圍相適應的施工機械和質量檢測設備
二級資質標准
1.企業近5年承擔過下列6項中的4項以上工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）12層以上的房屋建築工程；
（2）高度50米以上的構築物或建築物；
（3）單體建築面積1萬平方米以上的房屋建築工程；
（4）單跨跨度21米以上的房屋建築工程；
（5）建築面積5萬平方米以上的住宅小區或建築群體；
（6）單項建安合同額3000萬元以上的房屋建築工程。
2.企業經理具有8年以上從事工程管理工作經歷或具有中級以上職稱；技術負責人具有8年以上從事建築施工技術管理工作經歷並具有本專業高級職稱；財務負責人具有中級以上會計職稱。企業有職稱的工程技術和經濟管理人員不少於150人，其中工程技術人員不少於100人；工程技術人員中，具有高級職稱的人員不少於2人，具有中級職稱的人員不少於20人。企業具有的二級資質以上項目經理不少於12人。
3.企業注冊資本金2000萬元以上，企業凈資產2500萬元以上。
4.企業近3年最高年工程結算收入8000萬元以上。
5.企業具有與承包工程范圍相適應的施工機械和質量檢測設備。
三級資質標准
1.企業近5年承擔過下列5項中的3項以上工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）6層以上的房屋建築工程；
（2）高度25米以上的構築物或建築物；
（3）單體建築面積5000平方米以上的房屋建築工程；
（4）單跨跨度15米以上的房屋建築工程；
（5）單項建安合同額500萬元以上的房屋建築工程。
2.企業經理具有5年以上從事工程管理工作經歷；技術負責人具有5年以上從事建築施工技術管理工作經歷並具有本專業中級以上職稱；財務負責人具有初級以上會計職稱。企業有職稱的工程技術和經濟管理人員不少於50人，其中工程技術人員不少於30人；工程技術人員中，具有中級以上職稱的人員不少於10人。企業具有的三級資質以上項目經理不少於10人。
3.企業注冊資本金600萬元以上，企業凈資產700萬元以上。
4.企業近3年最高年工程結算收入2400萬元以上。
5.企業具有與承包工程范圍相適應的施工機械和質量檢測設備。

D. 關於企業對商業銀行業務的需求問題

企業對商業銀行的主要業務需求不外乎以下：
結算
票據貼現
公司理財
貸款融資

那麼多，就算是寫一本書也回答不了。建議去圖書館去查。

E. 建築工程公司資質等級

建築工程施工總承包資質分為特級、一級、二級、三級。
特級資質標准：
一、企業資信能力
1、企業注冊資本金3億元以上。
2、企業凈資產3.6億元以上。
3、企業近三年上繳建築業營業稅均在5000萬元以上。
4、企業銀行授信額度近三年均在5億元以上。
二、企業主要管理人員和專業技術人員要求
1、企業經理具有10年以上從事工程管理工作經歷。
2、技術負責人具有15年以上從事工程技術管理工作經歷，且具有工程序列高級職稱及一級注冊建造師或注冊工程師執業資格；主持完成過兩項及以上施工總承包一級資質要求的代表工程的技術工作或甲級設計資質要求的代表工程或合同額2億元以上的工程總承包項目。
3、財務負責人具有高級會計師職稱及注冊會計師資格。
4、企業具有注冊一級建造師（一級項目經理）50人以上。
5、企業具有本類別相關的行業工程設計甲級資質標准要求的專業技術人員。
三、科技進步水平
1、企業具有省部級（或相當於省部級水平）及以上的企業技術中心。
2、企業近三年科技活動經費支出平均達到營業額的0.5%以上。
3、企業具有國家級工法3項以上；近五年具有與工程建設相關的，能夠推動企業技術進步的專利3項以上，累計有效專利8項以上，其中至少有一項發明專利。
4、企業近十年獲得過國家級科技進步獎項或主編過工程建設國家或行業標准。
5、企業已建立內部區域網或管理信息平台，實現了內部辦公、信息發布、數據交換的網路化；已建立並開通了企業外部網站；使用了綜合項目管理信息系統和人事管理系統、工程設計相關軟體，實現了檔案管理和設計文檔管理。
四、代表工程業績
近5年承擔過下列5項工程總承包或施工總承包項目中的3項，工程質量合格。
1、高度100米以上的建築物；
2、28層以上的房屋建築工程；
3、單體建築面積5萬平方米以上房屋建築工程；
4、鋼筋混凝土結構單跨30米以上的建築工程或鋼結構單跨36米以上房屋建築工程；
5、單項建安合同額2億元以上的房屋建築工程。
一級資質標准：
1、企業資產
凈資產1億元以上。
2、企業主要人員
（1）建築工程、機電工程專業一級注冊建造師合計不少於12人，其中建築工程專業一級注冊建造師不少於9人。
（2）技術負責人具有10年以上從事工程施工技術管理工作經歷，且具有結構專業高級職稱；建築工程相關專業中級以上職稱人員不少於30人，且結構、給排水、暖通、電氣等專業齊全。
（3）持有崗位證書的施工現場管理人員不少於50人，且施工員、質量員、安全員、機械員、造價員、勞務員等人員齊全。
（4）經考核或培訓合格的中級工以上技術工人不少於150人。
3、企業工程業績
近5年承擔過下列4類中的2類工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）地上25層以上的民用建築工程1項或地上18-24層的民用建築工程2項；
（2）高度100米以上的構築物工程1項或高度80-100米（不含）的構築物工程2項；
（3）建築面積3萬平方米以上的單體工業、民用建築工程1項或建築面積2萬-3萬平方米（不含）的單體工業、民用建築工程2項；
備註：自2016年11月1日起，修改為「建築面積12萬平方米以上的建築工程1項或建築面積10萬平方米以上的建築工程2項」。
（4）鋼筋混凝土結構單跨30米以上（或鋼結構單跨36米以上）的建築工程1項或鋼筋混凝土結構單跨27-30米（不含）（或鋼結構單跨30-36米（不含））的建築工程2項。
二級資質標准：
1、企業資產
凈資產4000萬元以上。
2、企業主要人員
（1）建築工程、機電工程專業注冊建造師合計不少於12人，其中建築工程專業注冊建造師不少於9人。
（2）技術負責人具有8年以上從事工程施工技術管理工作經歷，且具有結構專業高級職稱或建築工程專業一級注冊建造師執業資格；建築工程相關專業中級以上職稱人員不少於15人，且結構、給排水、暖通、電氣等專業齊全。
（3）持有崗位證書的施工現場管理人員不少於30人，且施工員、質量員、安全員、機械員、造價員、勞務員等人員齊全。
（4）經考核或培訓合格的中級工以上技術工人不少於75人。
3、企業工程業績
近5年承擔過下列4類中的2類工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）地上12層以上的民用建築工程1項或地上8-11層的民用建築工程2項；
（2）高度50米以上的構築物工程1項或高度35-50米（不含）的構築物工程2項；
（3）建築面積1萬平方米以上的單體工業、民用建築工程1項或建築面積0.6萬-1萬平方米(不含)的單體工業、民用建築工程2項；
備註：自2016年11月1日起，修改為「建築面積6萬平方米以上的建築工程1項或建築面積5萬平方米以上的建築工程2項」。
（4）鋼筋混凝土結構單跨21米以上（或鋼結構單跨24米以上）的建築工程1項或鋼筋混凝土結構單跨18-21米（不含）（或鋼結構單跨21-24米（不含））的建築工程2項。
三級資質標准：
1、企業資產
凈資產800萬元以上。
2、企業主要人員
（1）建築工程、機電工程專業注冊建造師合計不少於5人，其中建築工程專業注冊建造師不少於4人。
（2）技術負責人具有5年以上從事工程施工技術管理工作經歷，且具有結構專業中級以上職稱或建築工程專業注冊建造師執業資格；建築工程相關專業中級以上職稱人員不少於6人，且結構、給排水、電氣等專業齊全。
（3）持有崗位證書的施工現場管理人員不少於15人，且施工員、質量員、安全員、機械員、造價員、勞務員等人員齊全。
（4）經考核或培訓合格的中級工以上技術工人不少於30人。
（5）技術負責人（或注冊建造師）主持完成過本類別資質二級以上標准要求的工程業績不少於2項。

F. 建築工程公司會計和財務的工作有哪些具體些

一、庫存現金的管理
①現金出納必須做到日清月結，隨時清點庫存現金。庫存現金不得超過10000元，超過部分現金當天下午存入銀行。禁止坐支不得挪用現金和以白條抵庫，財務部領導及有關人員必須定期或不定期對庫存現金進行抽查，以保證帳實相符。
②出納人員到銀行提取現金，必須同時有兩個人前往辦理。
③凡能用支票支付的款項不得支付現金（如特殊情況，需用現金由雙方公司董事長或總經理批准，並經財務部同意後，方可支付現金。）。

④現金的支出必須經過審批合格後，出納方可付款。具體的審批程序見第五節。
⑤現金支付范圍：發給職工工資、各種津貼及獎金；出差人員差旅費；零星購置辦公設備（2000元以下）；其他1000元以下的零星開支。
⑥差旅費的借款，必須由出差人員填寫借款申請單，寫明出差時間、地點、申請金額（按相關差旅費標准金額計算）。按借款審批程序審批，經審批核准簽字後方可借款。出差人員回企業後必須在一周內報銷清帳，不報銷者由財務人員從工資中扣回。
⑦、其他借款，由借款人填寫申請單，經項目負責人簽字，並由簽字人負責此款的歸還，如不能按期歸還或出現損失，全部責任由簽字人負責。
⑧、一切現金往來，必須收付有憑證，嚴禁口說為憑。嚴禁代外單位或私人轉帳套現和大額度（1萬元以上）支付往來現金。嚴禁將公款存入私人帳戶，違者按貪污論處。
除1000元以下零星開支外可採用現金支付外，其餘結算均應通過銀行結算。（二）現金日記帳必須用固定一本帳，嚴禁使用兩本帳或帳外有帳。會計每月終要會同出納員盤點現金庫存一次，保證鈔帳相符。盤點表應隨同會計報表一起上報。
二、銀行存款的管理
1）、項目銀行帳戶必須經雙方負責人同意後方可設立和使用，銀行帳戶僅供本合同項目經營業務收支結算使用，嚴禁出借帳戶供與外單位或個人使用，嚴禁為外單位或個人代收代支、轉帳套現。嚴禁利用項目帳戶做與本項目無關的收支。
2）、銀行帳戶的帳號必須保密，非因業務需要不準外泄。該項目原則上只設一個項目帳戶，確因工作需要開設帳戶的，需報雙方公司負責人同時批准後方可設立（書面批准依據），已經開設的，需向項目財務部補辦備案手續。
3）、項目帳戶必須與雙方公司銀行帳戶嚴格區分（財務專用章、其他專用章等銀行預留印簽），雙方公司不得用各自公司帳戶進行本項目收支。
4）、銀行帳戶印鑒的使用實行印章分管並用制；即：財務章由一方保管，另外1枚由另一方保管，不準1方統一保管使用。印鑒保管人臨時出差時應委託他人代管。
5）、銀行支票的使用規定：
a、業務部門使用銀行支票時，必須憑付款審批單，經項目負責人及經辦人簽字，寫明用途、金額、日期；
b、會計人員核單後，出納才能簽發銀行支票，同時要求業務經辦人員在銀行支票使用簿上簽字，登記銀行支票號碼、金額、收款人；
c、簽發銀行支票必須按照要求填上日期、大小寫金額、收款人、用途等，不得簽發空白支票、空頭支票。如特殊情況需簽發空白支票，必須在小寫金額欄恰當幣位寫上「￥」。
d、支票用於轉帳的，必須在支票左上角劃兩條斜線；
f、支票開出後，必須在十日內報銷清帳，不得轉借其他用途使用。對於預付貨款，應做好合同管理，根據合同規定報帳時間。因特殊原因不能在規定期限內報帳的，應到財務部說明原因，限定報帳時間，否則追究業務經辦人的相關責任。
g、支票報銷是必須附發票、收據、入庫單等原始單據，對於分期付貨款的，必須按每次付貨款金額開具發票或收據方可報銷。
e、業務人員收到支票應到財會機構辦理入帳手續，一般應先確認收到款項後，才發貨或提供勞務。
5）、該項目的所有銷售收入（營業收入）、其他收入必須按項目指定帳號進帳。
6）、財會人員辦理信匯、電匯、票匯、轉帳支付等付出款項，一律憑付款審批單辦理。付款審批單應附在付款憑證後記帳備查。付款審批單應附有合法的付款依據（合同或其他）。
同一項目（同一業務）應按合同總額上報審批，不準同一業務分次報批、支付。對違反上述規定的付款，財務人員有權拒絕付款。
7）、根據已獲批准簽訂的合同，嚴格按合同規定的期限付出，不得早付或遲付，也不準改變支付方式和用途，非經收款單位書面正式委託，也不準改變收款單位。
9)、嚴格資金使用審批手續。會計人員對一切審批手續不完全的資金使用事項，都有權且必須拒絕辦理。否則，追究財務及相關人員的經濟責任和法律責任。
10)、有關資金使用的審批，如審批人員出差時，由其指定代理人代為審批。批件必須附在有關發票、單據後面入帳備查。如遇特殊情況，不能及時審批，財務人員必須徵求雙方公司總經理（總裁）同意後方可辦理相關業務。
11）、銀行帳戶往來應逐筆登記入帳，不準多筆匯總記帳，也不準以收頂支記帳。按月與銀行對帳單核對，未達收支，應作出調節表逐筆調節平衡。
三、應收款的管理

1）應收帳款、預付帳款明細帳必須根據經核對的工程合同和購銷合同（附出庫單）及匯款（付款憑證）為依據予以記帳，應按照不同的應收帳款或供應單位名稱設置明細。
2）應收款明細帳調減必須要有分管領導書面批准。
3）建立應收款內部管理報告制度。
①財務人員在每月20日前對上月帳中的應收帳款進行清理,並根據工程(購銷)合同及企業應收貨款規定進行應收帳款分析,對拖欠貨款(工程合同超過2個月,購銷合同超過1個月)理出清單不得拖延,並理出潛在壞帳交主管領導,由合同簽訂單位提出解決辦法,經主管領導批准之後執行。
②財務人員在每月10日前（計發工資前）對上月末按公司規定應該歸還借款的單位和個人進行清理,對不按規定及時還款的個人扣發當月工資，並通知有關部門領導及時催收；對超期一個月還未歸還借款的單位，應及時通知項目負責人。
③負責收款的部門或業務經辦人在接到超期應收款通知單後，應及時催收，如不能按期收回，應及時通知項目負責人。並行成書面資料。交由財務部留檔。
④申請付款部門（或應收賬款發生部門）的部門負責人及業務經辦人是清理追收應收帳款的第一責任人。企業發生因清理追收不力，造成壞帳甚至造成損失的，視情節輕重和損失大小對有關責任人予以經濟和行政處罰，情節嚴重、損失巨大的，要追究法律責任並相應承擔經濟責任。
4）對於預付帳款應嚴格管理。
①預付賬款應按照規定程序和許可權辦理；
②預付賬款必須按合同規定付款，並在合同約定的時間清算完畢。辦理相關報銷手續。如果在規定時間內不通清算報銷，財務部應將該款項轉入應收帳款。按應收賬款管理。
③對預付的支付必須按相關合同和完整的審批手續執行，否則，追究業務部門和財務部責任。
四、 發票和收據的使用管理
1、 應對發票實行專人管理，防止丟失、被盜。如因保管不善，遺失發票及收據，造成後果由發票保管人負責。
2、 發票及收據由財務部統一負責收發及建檔保管建立收據消號制度，財務人員應逐一消號，及時發現問題並及時糾正。
3、 必須按發票管理規定，正確使用發票。發票和收據不得轉借、轉讓，不得代其他單位開發票。
4、 發票及收據的填寫必須字跡清楚、摘要必須清楚准確真實不得塗改，如填寫有誤，應另行開具發票及收據，並在誤填的發票或收據（聯次齊全方能作廢）上註明「誤填作廢」。 如收據僅作臨時收款用途，業務完畢後需出具發票的，開具收據時，應在備注欄內註明：發票開具時本收據自動作廢。
5、 發票丟失應立即向主管稅務機關和項目負責人報告，並登報予以公告。
6、 不得填開大頭小尾的發票，不得代開發票。
7、 項目收入必須憑合法的發票或項目收據入帳，凡與本項目成本、費用、資產有關的付出，均應索取合法發票。
五、資金使用審批程序
1、 該項目項目負責人由雙方共同委派，委託許可權應成立書面文件，形同合同或協議。
2、 財務報銷必須是合法、有效的發票或收據，白條一律不予報銷。特殊情況，購買貨物金額較小，不能取得合法、有效的發票或單據，由經辦人在白條上寫出緣由，報項目負責人簽字，方可報銷。
3、 所有發票或收據的報銷，必須業務內容完整，金額計算正確，大小寫相符，字跡清晰可認，簽章齊全，合法、有效，匯總發票或單據還須附有清單。
4、 所有原始單據上業務經辦人必須簽字。
5、 會計人員對一切審批手續不完備的資金使用事項，都有權且必須拒絕辦理，並及時向上級請求處理。否則按違章論處並對該資金的損失負連帶賠償責任。
6、 工程款支付
1） 、工程合同應由各部經理共同草擬，所有承包業務必須公開、透明，雙方公司之間應簽定反商業賄賂協議。所有的建築安裝合同必須雙方董事長或總經現親自確認批准，相關參與人員應與公司簽訂業務承諾書。本項目所有合同只能使用本項目合同專用單。
2） 、工程款報銷單據：建築築工程及安裝、調試設備工程的發票，必須是合法、合規建築安裝工程發票，建築安裝工程發票入賬，還必須附有建築工程、設備安裝工程合同、工程預決算等否則不予報銷或結算。
3） 、工程進度款計劃:由工程部、財務部按合同規定和工程進度具體情況，提出用款計劃，經項目負責人審批並報雙方董事長或總經理確認批准，留檔財務室，財務室准備資金。
4） 、工程進度款支付:建築公司提供工程進度表，工程部、預算部（財務部）、統計部共同審核，填寫「工程付款申請單」，經各部門負責人審核，報項目負責人簽署意見，並報雙方董事長或總經理審批後，將有關憑據交財務部，由財務負責人根據合同約定，工程進度計劃，視資金情況安排付款。
5） 、根據已獲批准簽訂的合同付款的，應嚴格按合同規定的期限付出，不得早付或遲付，也不準改變支付方式和用途，非經收款單位書面正式委託，也不準改變收款單位（人）
7、 差旅費借支款申請單，出差人員填寫，項目負責人審批，雙方財務人員復核，出納付款。
8、 其他暫借款，因工作需要暫借現金，由借款人按規定在「借款單」上填列借款人姓名、所屬部門、借款用途、借款日期及預計報帳日期，經項目負責人確認批准，會計復核後，出納方可付款，借款人應在業務結束後及時報帳。
9、 其他個人或公司借支，均須經過雙方負責人簽字審批後，才能支取款項。
10、 工資單由項目負責人簽字後才能發放。
11、 辦公物資（包括文具、紙張等文案用品，辦公桌椅、檔案櫃等傢俱器具，電話機、傳真機、計算機、列印機等辦公機具設備，電扇、空調等家電設備）的購置應遵從「保證供應、方便工作、節省開支」的原則，由項目部統籌計劃，編制「采購計劃」，報項目負責人審批後實施采購，采購人員在實施采購業務時，應充分了解所購物資的品名、規格、質量要求及其他特別要求，要做到貨比三家，保證物美價廉。采購後要由財務部或辦公室驗收確認，並將相關憑證由財務部審核後，報項目負責人審批報銷
12、 通訊費
固定辦公電話費用採取限額制，在規定限額內，實報實銷，超出部分，從部門工資中扣除。
行動電話費採取電話補貼形式在工資中發放，具體標准由項目負責人制定。
13、 車輛維修、使用費
由辦公室根據《公司車輛管理辦法》有關規定進行審核簽字，由項目負責人簽字報銷，所有罰款一律不予報銷。私家車費用採取車貼形式在工資中發放。
14、 購買支票、匯票憑證、支付匯費及其他財務費用，由財務部審核報銷。

六、報表及審計
1、 報表內容：現金月報表，現金盤點表，銀行對帳單、資金使用情況表、工程進度統計表、資產負債表，損益表，現金流量表（簡易）。
2、 報表時間：每月20日前
3、 報表使用人:項目負責人、雙方董事長或總經理。
4、 報表審核：項目財務部負責人。
5、 除報表使用人外，其他任何人不得使用報表。
6、 內部審計：本項目必須每年對財務資料進行一次審計，審計機構或審計人員由雙方董事長或總經理共同聘請。
貨幣資金控制制度

第五章 附則

第二十九條：本制度的制訂、修改與解釋權屬於公司董事會。
第三十條：本制度呈送董事長核准簽署後實施，修改時亦同。

G. 建築工程施工總承包資質辦理需要什麼條件

建築工程施工總承包資質標准分為特級、一級、二級和三級。
一級建築工程總承包資質要求是：
企業資產：凈資產1 億元以上。
企業主要人員
（1）建築工程、機電工程專業一級注冊建造師合計不少於12 人，其中建築工程專業一級注冊建造師不少於9 人。
（2）技術負責人具有10 年以上從事工程施工技術管理工作經歷，且具有結構專業高級職稱；建築工程相關專業中級以上職稱人員不少於30 人，且結構、給排水、暖通、電氣等專業齊全。
（3）持有崗位證書的施工現場管理人員不少於50人，且施工員、質量員、安全員、機械員、造價員、勞務員等人員齊全。
（4）經考核或培訓合格的中級工以上技術工人不少於150 人。
企業工程業績：近5 年承擔過下列4 類中的2 類工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）地上25 層以上的民用建築工程1 項或地上18-24 層的民用建築工程2 項；
（2）高度100 米以上的構築物工程1 項或高度80-100 米（不含）的構築物工程2 項；
（3）建築面積3 萬平方米以上的單體工業、民用建築工程1 項或建築面積2 萬-3 萬平方米（不含）的單體工業、民用建築工程2 項；
（4）鋼筋混凝土結構單跨30 米以上（或鋼結構單跨36 米以上）的建築工程1 項或鋼筋混凝土結構單跨27-30 米（不含）（或鋼結構單跨30-36 米（不含））的建築工程2 項。
二級建築工程總承包資質要求是：
企業資產：凈資產4000 萬元以上。
企業主要人員
（1）建築工程、機電工程專業注冊建造師合計不少於12 人，其中建築工程專業注冊建造師不少於9 人。
（2）技術負責人具有8 年以上從事工程施工技術管理工作經歷，且具有結構專業高級職稱或建築工程專業一級注冊建造師執業資格；建築工程相關專業中級以上職稱人員不少於15 人，且結構、給排水、暖通、電氣等專業齊全。
（3）持有崗位證書的施工現場管理人員不少於30人，且施工員、質量員、安全員、機械員、造價員、勞務員等人員齊全。
（4）經考核或培訓合格的中級工以上技術工人不少於75 人。
企業工程業績：近5 年承擔過下列4 類中的2 類工程的施工總承包或主體工程承包，工程質量合格。
（1）地上12 層以上的民用建築工程1 項或地上8-11 層的民用建築工程2 項；
（2）高度50 米以上的構築物工程1 項或高度35-50米（不含）的構築物工程2 項；
（3）建築面積1 萬平方米以上的單體工業、民用建築工程1 項或建築面積0.6 萬-1 萬平方米(不含)的單體工業、民用建築工程2 項；
（4）鋼筋混凝土結構單跨21 米以上（或鋼結構單跨24 米以上）的建築工程1 項或鋼筋混凝土結構單跨18-21 米（不含）（或鋼結構單跨21-24 米（不含）的建築工程2 項。

三級建築工程總承包資質要求是：
企業資產：凈資產800 萬元以上。
企業主要人員
（1）建築工程、機電工程專業注冊建造師合計不少於5 人，其中建築工程專業注冊建造師不少於4 人。
（2）技術負責人具有5 年以上從事工程施工技術管理工作經歷，且具有結構專業中級以上職稱或建築工程專業注冊建造師執業資格；建築工程相關專業中級以上職稱人員不少於6 人，且結構、給排水、電氣等專業齊全。
（3）持有崗位證書的施工現場管理人員不少於15人，且施工員、質量員、安全員、機械員、造價員、勞務員等人員齊全。
（4）經考核或培訓合格的中級工以上技術工人不少於30 人。
（5）技術負責人（或注冊建造師）主持完成過本類別資質二級以上標准要求的工程業績不少於2 項。

H. 注冊一個建設工程項目管理公司需要什麼手續和材料

注冊一個建設工程項目管理公司流程：

（一）注冊一個建設工程項目管理公司條件：

1.項目管理企業應當具有工程勘察、設計、施工、監理、造價咨詢、招標代理等一項或多項資質。

2.工程勘察、設計、施工、監理、造價咨詢、招標代理等企業可以在本企業資質以外申請其他資質。企業申請資質時，其原有工程業績、技術人員、管理人員、注冊資金和辦公場所等資質條件可合並考核。

3.從事工程項目管理的專業技術人員，應當具有城市規劃師、建築師、工程師、建造師、監理工程師、造價工程師等一項或者多項執業資格。

4.取得城市規劃師、建築師、工程師、建造師、監理工程師、造價工程師等執業資格的專業技術人員，可在工程勘察、設計、施工、監理、造價咨詢、招標代理等任何一家企業申請注冊。

5.取得上述多項執業資格的專業技術人員，可以在同一企業分別注冊並執業。

注冊資金額要看具有資質的工程勘察、設計、施工、監理、造價咨詢、招標代理等企業注冊資金要求。

（二）注冊流程：

一、刻章

1、全體股東章。

2、法人章。

3、財務章。

辦理部門：刻章社

二、工商局名稱核准登記

1、全體投資人身份證復印件2、查名表格（名字3-10個，主要經營范圍、注冊資金、出資比例、地址、全體投資人簽字）。

3、上海地區名+企業名稱(字型大小)+貿易（行業名）+有限公司（類型）。

4、提交各區域工商行政管理局查名。

5、時間為5個工作日（分局到市工商局審核後確定名稱是否可用）。
辦理部門：工商局

三、銀行開立驗資戶

1、預約銀行開立驗資戶（所需材料：名稱核准通知書原件及復印件、投資人的私章、投資人身份證原件復印件、經辦人身份證原件復印件、開戶費，以上材料根據銀行要求）。

2、2-5個工作日（具體根據開戶銀行不同時間不同）。

辦理部門：銀行

四、驗資

1、銀行詢證函、對賬單、進賬單（銀行直接郵寄會計師事務所）。

2、名稱核准通知書復印件、公司章程、股東會決議、租賃合同復印件、投資人身份證復印件、驗資業務說明書、驗資事項說明書（給會計師事務所）。

3、出具驗資報告。

4、資料齊全後3-5個工作日。

辦理部門：會計師事務所

五、申請工商營業執照

1、名稱核准通知書原件。

2、公司章程。

3、股東會決議（兩人以上）或股東決定（一人有限公司）。

4、驗資報告。

5、法人、監事、經辦人身份證原件（工商核對）。

6、公司設立申請書。

7、房產證、租賃合同原件。

8、代理材料。

9、辦理時間為5個工作日。

辦理部門：工商局

六、稅務局辦理稅務登記證

1、營業執照原件復印件。

2、組織機構代碼證原件復印件。

3、法人身份證復印件。

4、財務身份證復印件。

5、經辦人身份證復印件。

6、產權證、租賃合同復印件。

7、公司章程復印件。

8、投資人身份證復印件。

9、車船登記表、承諾書。

10、加蓋公章的稅務登記表（三份）。

11、所有復印件加蓋公章。

12、辦理時間為5個工作日。

辦理部門：稅務局

七、質監局辦理組織機構代碼證

1、營業執照原件復印件。

2、法人身份證復印件。

3、經辦人身份證復印件。

4、公章。

5、組織機構代碼申請表。

6、辦理時間為3個工作日。

辦理部門：質量監督管理局

八、銀行開設基本戶：

1、營業執照原件復印件。

2、組織機構代碼原件復印件。

3、稅務登記證原件復印件。

4、公司章程。

5、法人身份證原件復印件。

6、經辦人身份證原件復印件。

7、公章、股東章、財務章、法人章。

8、辦理時間10-15個工作日（銀行不同時間不同，具體咨詢銀行）。

辦理部門：銀行

九、領開戶許可證銷驗資戶：

1、營業執照原件。

2、組織機構代碼證原件。

3、稅務登記證原件。

4、公章、法人章、財務章、股東章。

5、股東身份證原件。

6、經辦人身份證原件。

7、當時誰開的驗資戶就誰銷（有些銀行有要求）。

8、貸記憑證和三排章。

(8)建築工程集團公司對銀行業務的需求擴展閱讀

注冊資本是全體股東出於公司經營需要 ，提供或承諾提供給公司的資金總數。

需要注意的是，大部分的公司叫「XX有限公司」或「XX有限責任公司」。這里的有限責任公司

注冊資本的股東對公司的債務只承擔有限的責任，而承擔的最高額度就是公司的注冊資本。

1、注冊資本並不需要一次繳清

我國目前實行注冊資本認繳制，認繳制的意思就是：注冊資本不用在一開始就全部繳納完成，而是只要在承諾的時限內(一般為10-20年)繳完即可，這極大的降低了公司注冊時的資金壓力。[3]

2、公司注冊資本寫多少，要參考所在行業資質要求

例如，互聯網公司申請ICP經營許可證時，ICP經營許可證要求公司注冊資本在100萬以上；天貓對大多數類目的入駐商家標准也是100萬以上。其他需要資質/資格的，要參照本行業一般的做法。

3、注冊資本越大，承擔的風險/責任就越大

如果需要用到驗資報告，可以在注冊資本實繳完成後，找會計師事務所來出具。

4、公司注冊資本的增減

根據《公司法》的有關規定，我國按照資本確定、資本維持、資本不變三原則，要求公司必須保持注冊資本的相對穩定，同時對公司增加或減少注冊資本規定了具體的條件和程序。

(一)增量發行新股應符合法定條件。公司公開發行新股應當符合下列條件：

(1)具備健全且運行良好的組織機構;

(2)具有持續盈利能力，財務狀況良好;

(3)3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;

(4)經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。上市公司非公開發行新股，應當符合經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的條件，並報國務院證券監督管理機構核准。

公司增加註冊資本

公司增加註冊資本是指在公司成立後，經權力機構決議，依法定程序在原有注冊資本的基礎上予以擴大，增加公司實有資本總額的法律行為。

有限責任公司增加註冊資本的主要途徑是股東增加出資，情況比較簡單;股份有限公司可以通過發行新股來增加註冊資本，也可以將公積金轉為注冊資本，情況比較復雜。下面主要介紹一下股份有限公司增加註冊資本的程序和要求。

(二)由股東大會作出決議。股份有限公司增加註冊資本，應由董事會擬訂增資方案並提交股東大會，由股東大會決議通過。決議內容應包括新股種類及數額、新股發行價格、新股發行的起止日期、向原有股東發行新股的種類及數額。

(三)發行新股須進行審批。股東大會作出發行新股的決議後，董事會必須報國務院證券監督管理機構核准。

(四)進行公告。公司經批准向社會公開發行新股時，必須公告新股招股說明書和財務會計報表及附表。

(五)公積金轉增資本。股份有限公司經股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有股份比例派送新股或增加每股面值。但法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少於注冊資本的15%。

(六)變更登記。公司增加註冊資本後，應依法向公司登記機關辦理變更登記。

公司減少注冊資本

公司減少注冊資本是指公司成立後，經權力機構決議，依法定程序使其注冊資本在原有基礎上進行削減的法律行為。其法定程序如下：

(一)公司權力機構作出決議或決定。公司減少注冊資本，在有限責任公司，須經代表2/3以上表決權的股東決議通過;在國有獨資公司，必須由國有資產監督管理機構決定，

其中，重要的國有獨資公司的減資，由國有資產監督管理機構審核後，報本級人民政府批准。在股份有限公司，須經代表2/3以上表決權的股東決議通過。

(二)編製表冊。公司決議減少注冊資本時，董事會必須編制資產負債表和財產清單。

(三)通知和公告。應當注意的是，就增加註冊資本這一事項，公司不必通知和公告債權人，但當公司減少其注冊資本時，應當自作出減少注冊資本決議之日起10日內通知已知債權人，並於30日內在報紙上公告。

債權人自接到通知書之日起30日內，未接到通知書的自第一次公告之日起45日內，有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。

(四)進行變更登記。公司減少注冊資本時，公司章程原定的注冊資本發生變化，須向原公司登記機關辦理變更登記。

辦理登記時虛報注冊資本的，責令改正，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款。股份有限公司通過收購本公司股票的方式減少注冊資本的，必須在10日內注銷該部分股份，並依照法律、行政法規辦理變更登記並公告。

公司減少資本後的注冊資本不得低於法定的最低限額。